Son muchos los que consideran que el fondo de inversión es el vehículo más eficaz y adecuado para canalizar el ahorro y la inversión. Respeta criterios básicos de diversificación y responde a las necesidades de los inversores individuales (obtención de rentas, revalorización del capital, preservación del patrimonio, ajuste a un perfil de riesgo y horizonte de inversión…). Sin embargo, la primera experiencia de un inversor con un fondo puede ser dolorosa si el producto ha generado un rendimiento negativo. Esto es importante tenerlo en cuenta en un contexto en el que muchos ahorradores que tradicionalmente tenían depósitos se han pasado al fondo para buscar rendimientos que ya no se ofrecen.
El problema es que, para tener éxito con este movimiento de traducción y que este nuevo cliente no se sienta defraudado con el producto que ha adquirido, hay que respetar una regla básica. Y esto no es otro que saber tener paciencia. La satisfacción del cliente con el producto estará íntimamente ligada a la rentabilidad que finalmente consiga con él. En este sentido, existe un método que permite a los participantes tener más posibilidades de no perder dinero con un fondo de inversión. En J.P.Morgan AM lo explican poniendo como ejemplo el caso de distintos inversores que han decidido entrar en fondos de renta variable que invierten en diferentes áreas geográficas (Europa, Estados Unidos, mercados emergentes y globales) y calculando cuál sería la probabilidad que los inversores ganarán dinero dependiendo del periodo de tiempo en el que mantengan la inversión.
Cuando un banco quiebra, qué pasa con el fondo de inversión
No tienes que preocuparte por tu liquidez, ya que la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) puede autorizar el traspaso de tus fondos a otro banco en caso de que el original en el que invirtió estuviera en quiebra. Esto quiere decir que la pérdida que pueda tener sobre su inversión sólo puede ocurrir cuando los bienes adquiridos sufran una pérdida de valor.
La CNMV puede transferir su inversión a otros bancos ya que estos fondos de inversión se mantienen estables según el balance de la entidad financiera. Algo que hace que no sufran cambios por problemas de este tipo.
